登陆热线邮箱 设为首页

天天速递!什么是基金回报率?买基金回报率多少才是正常?

2023-06-08 15:11:19来源:元宇宙栏目:产经

什么是基金回报率?

基金收益率是指基金已经赚了多少钱,将基金在一定时期内的预期年化预期收益定义为总收益,是衡量基金过去业绩最基本的方法。总回报有两个来源,一是资本回报率,反映基金持有的股票和债券价格的波动;第二是收益回报,即基金在一定时期内收到的分红和利息收入,如股息、债券利息和银行存款利息。

基金回报率怎么计算?

总回报的来源有两部分,一是收入回报,即基金在一定时期内收到的分红和利息收入,例如股息、债券利息和银行存款利息等;二是资本回报,反映基金所持有的股票与债券价格涨跌的幅度。

首先要了解基金的资产净值,这是计算总回报的基础。总回报表现为该时期单位基金资产净值的增长率。

基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值,这是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的,所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算。封闭式基金净值每周至少公告一次,开放式基金每个交易日都公告净值。

估值方法十分重要。例如,基金所拥有的上市流通证券,比如某只股票,是按其估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值。按平均价估值,基金资产净值的变动受股票价格波动的影响要小一些。封闭式基金和少数开放式基金按平均价估值,大多数开放式基金按收盘价估值。颁布的将于2004年1月1日起施行的基金信息披露编报规则第2号统一规定,封闭式基金按平均价估值,开放式基金按收盘价估值。

对于开放式基金而言,单位净值是其计价基础,即申购或赎回的价格取决于当日的基金单位净值(一般是次日公布),并加上或扣除相应的交易费用。封闭式基金由于发行规模有限,投资人对基金的需求与供给并不平衡,导致其交易价格高于或低于单位净值,称为溢价交易或折价交易。境内封闭式基金普遍处于折价交易状态,折价率约为20%。

买基金回报率多少才是正常?

不一样的基金回报率不一样,可以参考数据有:

混合型基金最高的33%,最少的-7%,均值10%左右;

股票型基金最高的44%,最少的-22%,均值10%左右;

标签: 买基金回报率多少才是正常 什么是基金

资讯阅读

NEWS

精彩推送

marvellous