同期业绩比较基准是什么意思？业绩比较基准怎么算收益？

同期业绩比较基准是什么意思?

同期基金业绩比较基准是考量基金业绩相对性盈利的一种关键因素，是基金其本身设定的预期目标。基金业绩比较基准是基金发行时需要公示投资人的讯息，投资人可在任何与该基金有关系的资料中认识到其核心内容。假如同期基金业绩比较基准制订的预期收益有效，会给投资人提供一个很好的选取基金及考量基金的标准。

业绩比较基准怎么算收益?

‌总收益法‌：这种方法是最直接的计算方式。首先，找到业绩基准所包含的所有资产的收益率，然后将这些收益率加权平均，以反映各资产在业绩基准中的比重。最后，将加权平均收益率乘以业绩基准的初始价值，得到业绩基准的总收益。例如，如果股票A的收益率为10%，权重为40%，股票B的收益率为-5%，权重为30%，债券C的收益率为4%，权重为30%，则总收益为(10% × 40%) + (-5% × 30%) + (4% × 30%) = 2.8%。

‌价值加权法‌：这种方法与总收益法不同，它将各资产的价值而非初始价值作为权重。这有助于更好地反映市场价值的变化。计算方法与总收益法相似，只需将各资产的价值作为权重即可。

‌链式计算法‌：这是一种更为复杂但更精确的计算方法。它将业绩基准的收益分为多个阶段，然后将各阶段的收益率进行连乘，得到整个时期的收益率。这种方法可以更好地反映业绩基准的波动情况。