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偏债型基金是什么意思?偏债型混合基金的特点有哪些?

2023-04-28 08:59:26来源:财报分析网栏目:产经

偏债型基金是什么意思?

偏债型基金是混合型基金的一种,偏债型基金是指基金资产大部分投资于债券的基金,一般债券比例50%-70%,股票比例在20%-40%。

偏股型基金是指基金资产大部分投资于股票的基金,一般股票配置比例一般为50%-70%,债券配置比例在20%-40%,市场上大多数混合基金属于偏股型基金。

偏债型混合基金的特点有哪些?

1、资产配置

偏债型混合基金的投资标的比较分散,包括股票、债券和货币市场工具等,因而投资者无需单独购买不同风格的基金产品。

在各类投资标的中,偏债型混合基金主要投资于债券市场,少量投资于股票市场,债券占比在50%左右,股票占比一般小于30%。

2、风险等级

混合基金中的偏股型基金的股票仓位一般在80%以上,债券基金的股票仓位一般小于20%,偏债型混合基金介于两者之间,属于稳健型基金产品。

因股票投资比例有限,因此波动不会太大,比较适合有一定风险承受能力的稳健型投资者参与,投资风险要低于偏股型混合基金和平衡型混合基金。

3、投资预期收益

偏债型混合基金以债券投资为主,不过基金经理可以根据市场行情灵活调配股票仓位,在牛市中可以获得与股票型基金相当的预期收益,在熊市中又可获的债券的稳定预期收益,叫股票型基金更抗跌。

因而偏债型混合基金整体业绩表现相对较好,预期预期收益率平均在5%左右。

标签: 偏债型基金 债券比例 资产配置

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